A Getnet não pagou uma venda do posto: como descobrir, provar e cobrar

Para saber se a Getnet deixou de pagar uma venda, compare venda a venda o que o caixa (ERP) registrou com a agenda de recebíveis do portal da Getnet e com o extrato bancário. A venda que está no caixa, foi autorizada na maquininha e não aparece paga no banco é a candidata. Junte o comprovante (NSU, código de autorização, data, valor e terminal) e abra o pedido de ajuste no atendimento ao estabelecimento.

Por que a venda some sem ninguém perceber

No fechamento do mês, o total de cartões da Getnet costuma ficar perto do total do caixa. Perto, mas não igual. Como a diferença é pequena em relação ao faturamento, ela vira “arredondamento” e ninguém investiga. O problema é que dentro dessa diferença podem estar vendas inteiras que não foram pagas, compensadas por outras diferenças no sentido contrário.

Uma venda pode ficar sem pagamento por vários motivos: a transação não foi capturada corretamente, foi cancelada sem que o caixa soubesse, foi paga em outro estabelecimento ou conta da própria rede, ou entrou numa antecipação e o crédito caiu agrupado. Para o gerente financeiro, o motivo importa menos do que a pergunta: essa venda foi paga ou não? E só a conferência venda a venda responde.

Como descobrir: passo a passo

1. Escolha o período e o posto. Comece por um CNPJ e uma semana. Vários postos ao mesmo tempo confundem a análise.
2. Tire do caixa (ERP) as vendas Getnet do período, com data, hora, valor e forma de pagamento (débito, crédito, parcelado).
3. Baixe do portal da Getnet o relatório de vendas e a agenda de recebíveis do mesmo período e do mesmo estabelecimento.
4. Cruze as duas listas por data, valor e, quando houver, NSU ou código de autorização. Marque o que bateu.
5. Confira no extrato bancário se o crédito previsto para cada venda caiu na data prevista e no valor líquido esperado.
6. Classifique o que sobrou: venda no caixa que não está no portal; venda no portal que não foi paga; venda paga com valor menor que o previsto.

Cada grupo tem um encaminhamento diferente. Venda que não está no portal pode ser erro de lançamento no caixa, e é preciso olhar a bobina ou o comprovante. Venda que está no portal e não foi paga é cobrança direta à operadora. Valor menor costuma ser taxa ou desconto que precisa ser explicado.

Que prova juntar

O pedido de ajuste anda mais rápido quando chega com a prova completa. Para cada venda, reúna:

• o comprovante da transação (via do estabelecimento), com NSU e código de autorização;
• data, hora, valor e modalidade (débito, crédito à vista ou parcelado);
• o número do terminal e o número do estabelecimento na Getnet;
• o registro da venda no caixa (ERP), com o cupom correspondente;
• o extrato bancário do dia em que o crédito deveria ter caído, mostrando que ele não veio;
• a tela ou o relatório do portal da Getnet com a situação da venda.

Organize tudo numa planilha com uma linha por venda e o total pedido no fim. Isso evita o vai e volta de “mande o comprovante desta” e deixa claro quanto está sendo cobrado.

Como pedir o pagamento

1. Confira no contrato o prazo para contestar. Ele depende do contrato do estabelecimento; quanto mais antiga a venda, mais difícil reunir a prova.
2. Abra o pedido pelo canal de atendimento ao estabelecimento da Getnet e anote o número do protocolo.
3. Envie a planilha e os comprovantes de uma vez, separados por posto.
4. Acompanhe o protocolo e confira no extrato se o ajuste caiu no valor certo.

Registre cada pedido, com protocolo, data e valor. Esse histórico ajuda a ver se o problema se repete no mesmo posto ou no mesmo tipo de venda, o que normalmente aponta para uma causa que dá para corrigir na origem.

Onde a Backup Conciliação entra

Fazer esse cruzamento à mão, todo dia e em vários postos, é o que ninguém consegue manter. Na Backup Conciliação, robôs baixam os relatórios do portal da Getnet e das outras operadoras, inclusive dos portais que pedem código de verificação, e a conciliação 3-way confere cada venda contra o caixa e a conciliadora. A venda sem pagamento aparece no fechamento diário ou semanal, já com o posto, a data e o valor.

Os robôs só consultam e baixam: não alteram nada no portal e não contestam em nome da rede. Quando a rede quer recuperar valores de meses anteriores, a auditoria retroativa entrega o relatório com a prova de cada diferença. A rede pleiteia; nós produzimos a prova. A cobrança é de 10% só sobre o valor recuperado e comprovado pelo relatório da operadora. Veja os valores na página de preço.